Zielmarktdefinition

Wertpapierunternehmen müssen sicherstellen, dass Finanzinstrumente so ausgestaltet sind, dass sie den Bedürfnissen der identifizierten Zielgruppe gerecht werden (Zielmarktdefinition). Im Rahmen von Produktgenehmigungsverfahren sind ab Jänner 2018 Hersteller und Anbieter von Finanzinstrumenten, neben der Eignungs- und Angemessenheitsprüfung, verpflichtet, einen bestimmten Zielmarkt, vor allem unter Anbetracht aller einschlägigen Risiken, zu definieren:

  • Kundenkategorie
  • Anlageziele
  • Anlagehorizont
  • Risiko/Rendite-Profil
  • Finanzielle Verlusttragfähigkeit
  • Kenntnisse und Erfahrungen
  • Vertriebsstrategie